2023년 금융 투자 결과

[국내 주식 시스템트레이딩]

 

올해 상반기에 전략 문제(시장 패턴이 변함)도 있었고, 3분기에 폭락장 손실 데미지가 치명상,

이후 기존 전략을 폐기하고 새로 구성/재정리 해서 4분기에 약간(투자금을 줄여서) 복구.

그러나, 최종적으로 2022년 대비 약 -1.7% 손실.

 

 

[연금저축펀드/ISA]

 

현재는 펀드슈퍼마켓에서 해외 펀드만 하고 있고, 미국장이 괜찮아서, 작년 대비 원금 대비 약 +10% 수익.

2024년엔 미래에셋에 계좌 하나 더 만들어서, 추가 불입액은 해외 월배당주 ETF 위주로 해볼까 함.

(현재 매년 추불액은 연금저축 소득공제 한도 만큼만 400~600)

 

현재 보유중 연금펀드 : (매도예정 > ETF)

피델리티 글로벌테크놀로지
KB 스타 미국 나스닥 100 인덱스

한국투자 글로벌AI&반도체TOP10
한국밸류 글로벌리서치 배당인컴
미래에셋 미국배당프리미엄

 

관심 ETF (주식형) :

TIMEFOLIO 미국나스닥100액티브

TIGER 미국테크TOP10 INDXX

ACE 글로벌반도체TOP4 Plus SOLACTIVE

KODEX 미국반도체MV

 

관심 ETF (월배당) :

TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 (커버드콜40%)

TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄  (커버드콜40%)

ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE (+커버드콜)
TIGER 배당프리미엄액티브  (코스피 200 커버드콜 5% OTM)

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 (국내주식형)
TIGER 은행고배당플러스TOP10  (국내주식형)

 

미국 직투 ETF :

SMH  VanEck Vectors Semiconductor ETF   반도체 테마
IYW   iShares US Technology ETF  테크 기업
MAGS  Roundhill Magnificent Seven ETF   나스닥 상위 7개 기업

QQQ  Invesco QQQ ETF  나스닥100 추종

 

 

혼잣말)

 

장기적으로(50대 중반 까지는) 종잣돈(시드머니,ISA) 을 복리로 최대한 불려서, 그 이후에는 배당주에 투자하여 별다른 근로를 하지 않고도, 배당주에서 나오는 월배당으로 매월 세후 약 400~500만원 사이를 받으면서 노후를 보내는게 목표. (여기에 국민연금 수령 120정도 +)

 

미국 주식 직투의 경우 차익은 양도세 22% 내고, 배당 받은건 현지에서 세금 차감된 금액으로 받지만, 그렇지만 그 배당액도 국내에서 다시 종합과세(합산2천초과시) 대상이 되므로, 굳이 JEPI 같은 해외 직투 배당 투자를 할 이유는 없음. 해외 직투는,. 나스닥이 폭등장일때 2x 3x 레버리지로 일시적인 차익(양도세) 투자만 하는게 나음.

 

이렇게 저렇게 해도, 배당 투자 수익은 종합과세 및 건보료 부과 대상이 될수 밖에 없음. 그러므로, 분리과세 되는 연금계좌 및 ISA계좌를 최대한 활용한것이 좋음.